آراء
يقدم الاستثمار طريقة مثالية وبارعة لإنجاز الأهداف المالية، ولضمان وحماية مستقبلك. وإحدى وسائل تحقيق ذلك الهدف هي إنشاء محفظة استثمارية تضم رصيداً من فئات الأصول المتعددة. ومن الأهمية بمكان أن تعكس وتبين محفظتك: الأهداف طويلة المدى، ودرجة تحمل المخاطر، وكذلك المدى الزمني، الأمر الذي سيساعدك على اتخاذ القرار الصائب بما يخص تخصيص الأصول الملائمة بالنسبة لك. وبمضي الوقت، فإنك ستلاحظ بأن ظروفك، وخصائص المخاطر، والعائد على فئات الأصول، والتقديرات الفعلية للأصول في محفظتك، علاوة على قيم الأصول، سوف تتغير بشكل حتمي وأكيد.
وعليه، فإن إعادة التوازن إلى محفظتك تعدّ طريقة نموذجية لإعادة الضبط والتنظيم إلى محفظتك وصولاً إلى رصيد الأصول المرغوب، وذلك من خلال بيع أي من الأصول ذات الأداء الضعيف، ومتابعة الاستثمار في الأصول ذات إمكانات النمو والازدهار.
ما هي إعادة التوازن?
تعّد إعادة التوازن بمثابة عملية تعديل لتقديرات الأصول المتعددة في محفظتك الاستثمارية في حال كانت مختلفة عن نسبتها الأصلية. وهناك العديد من الأسباب التي تستلزم منك القيام بإجراء تغيير لتقديراتك بين فئات الأصول. دعنا نفترض، أن تحملك للمخاطر يتغير، وعليه، فيجب أن تعكس محفظتك ذلك التغيير. فعلى سبيل المثال، إذا كان لديك في بادئ الأمر مقداراً كبيراً من الأموال المستثمرة في فئة أصول واحدة، إلا أنه مع انخفاض الطلب، فإن هناك أحد فئات الأصول ستقدم أداء ضعيفاً، بينما ستشهد فئة أصول أخرى نمواً، ونجاحاً، وازدهاراً. ومن خلال معرفتك واستخدامك لهذه المعلومات الجديدة، فإنك سترغب بنقل الأموال من فئة الأصول ذات الأداء الضعيف إلى فئة الأصول الأخرى الناجحة والمثمرة. وبهذه الطريقة فإنك ستعمل على إعادة التوازن إلى محفظتك، وبالتالي سوف تتمكن من مواصلة مسارك الصحيح نحو إنجاز عائد الاستثمار القياسي المحدد من قبلك.
أسباب إعادة التوازن إلى محفظتك لتحقيق استثمارات ذكية
من الممكن أن تتغير أهدافك المالية القياسية نتيجة تقلبات السوق، وكذلك مخاطرك الخاصة. إلا أن إعادة التوازن في محفظتك من شأنها ضمان امتلاكك لرصيد من الأصول الاستثمارية تلائم وتتناسب مع درجة تقبل المخاطر الخاصة بك، والأهداف المالية المرتقبة. ومن خلال القيام بنقل وتحويل الأموال ما بين فئات الأصول المتنوعة، وإعادة توجيه مسار أموالك ، فإنك ستتمكن من إعادة ضبط وتنظيم محفظتك مع أهدافك الاستثمارية بدون التعرض لخسائر جوهرية. تعمل إعادة التوازن إلى محفظتك على تزويدك بصورة واضحة وإرشادات هامة من أجل تخصيص أموالك ضمن فئات الأصول الملائمة، فضلاً عن مساعدتك في اتخاذ قرارات الاستثمار الصائبة والمثمرة.
توصيات إعادة التوازن إلى محفظتك
إن الإبقاء على توازن محفظتك يعّد عاملاً جوهرياً لكي تصبح مستثمراً ذكياً وحصيفاً. ومن خلال سعيك لإعادة التوازن إلى محفظتك، فإنك ستكون على ثقة تامة بأن تسير في الوجهة الدقيقة لإنجاز أهدافك الاستثمارية من خلال إدارة المخاطر المقبولة لديك، فضلاً عن الإبقاء على توازن أصولك.